Hledáte způsob, jak lépe zvládat své finance? Co nejdříve byste měli začít s finančním plánováním. Svět financí je poměrně složitý a dynamický obor, rád vám pomohu se v něm zorientovat a najít možnosti, které pro vás budou ideálním řešením.
Během spolupráce s klientem kladu důraz na otevřenou komunikaci a oboustrannou důvěru. Mým cílem je provázet vás dlouhodobě a zajistit vám skutečnou finanční svobodu.
Bucket portfolio | Systém tří kyblíků
Ke správě majetku lze využívat mnoho přístupů a systémů. Nejlepší zkušenost mám se systémem tří kyblíků. Spočívá v tom, že investiční portfolio se rozdělí do tří kyblíků s různými poměry rizika a výnosu. Každý z kyblíků je určený k dosažení určitých cílů – v krátkodobém, střednědobém a dlouhodobém horizontu. Mezi těmito kyblíky chytré algoritmy automatizovaně přesouvají Vaše peníze. A to vždy podle toho, co právě vyžaduje vaše finanční situace.
Díky chytrému mechanismu kyblíků můžete klidně spát. Máte vždy v bezpečí připravenou část peněz, kterou plánujete využít v nejbližších třech letech. Ostatní peníze zatím tvrdě pracují pro splnění vašich dlouhodobých cílů.
Jak budeme postupovat?
- Přezkoumáme vaši aktuální situaci: vytvořím přehled o všech příjmech a výdajích, dluzích i investicích. Sepíšeme vaše měsíční pravidelné výdaje.
- Vymezíme finanční cíle: aby byl finanční plán správně nasměrován, musí být jasně vytyčené cíle, ke kterým se chcete přibližovat.
- Stanovíme samotný plán: k tomu využívám osvědčený systém tří kyblíků.
Proč spolupracovat s Richardem Kunovským?
- Jedná vždy férově a ve prospěch klienta.
- Je maximálně transparentní a drží slovo.
- Umí naslouchat a dokáže vše vysvětlit velice srozumitelně a jasně.
- Neustále se vzdělává v oboru a tím je stále v obraze.
